豫电党校 / Party School

2018年第一期领导干部培训班心得体会

来源:大唐河南发电有限企业 编辑:李伟 日期:2018-09-29

转眼之间,参加河南企业党校2018年第一期领导干部培训班已过去三个月,12天的培训安排紧凑充实、内容丰富、形式新颖,收获颇丰。既有对十九大精神的权威解读,又有科学实用的管理常识讲解,还有革命圣地延安的现场教学, 通过培训进一步提升了我的党性修养,增强了履职能力,开拓了视野、拓宽了思路。按照董事长“学有所成、学以致用”的要求,现将郑秀宝老师的《目标管理与计划落实》在工作中的应用体会做简要汇报。

一、事前引发系统

首先是设定目标。2018年林州企业到期借款2.5亿元,根据全年的经营利润预测情况和资本性支出测算,林州企业本年需置换到期借款2.4亿元,净归还1000万元,可以满足企业的正常生产经营资金需求。
2018年到期借款分别是长期借款1亿元和短期借款1.5亿元,长期借款为项目贷款,到期后不再续贷,需要用其他银行贷款进行置换。短期借款在7月、10月到期1.1亿元和4000万元,拟通过原贷款渠道进行置换。结合企业实际情况,确定目标为:沟通原贷款渠道置换到期借款1.5亿元,新增0.9亿元贷款用于置换到期长期借款,满足生产经营资金需求。

二、事中支撑系统

由于受国家降杠杆减负债政策、金融监管加强、贷款规模骤减、贷款利率不断上升、企业经营困难和中新能化债务重组的多重影响,2018年资金形势异常严峻,为保证生产经营资金需求,制定了以下措施:
1.积极应对严峻金融环境和不利的经营形势,及时将资金调整为保生存、保安全、保发展的顺序安排,确保资金安全。
2.企业主要领导、总会计师、财务部部长、资金会计等各级人员利用人脉关系积极与金融机构沟通协调融资工作,统筹解决好生产经营资金的需要。
3.发挥资金管理委员会的作用,通过“三重一大”决策,资金安排做到量入为出、有保有压,加强现金流量管理,提高实行准确率及资金使用效率。
4.建立资金滚动预算模型和到期贷款滚动监控模型,加强资金的日常监管,把控还本付息等关键点,确保资金收支平衡和资金链正常运转,防范信用风险。
5.强化电热费回收工作,加快资金回笼,确保电热费“颗粒归仓”。1-8月企业电热费回收周期完成28.04天,在河南企业所管理火电单位中排名第二。
6.创新融资模式,进一步拓宽融资渠道。1.5亿元到期贷款已通过原渠道置换,9000万元到期贷款通过开具银行承兑汇票、融资租赁等新的融资模式解决。

三、事后反馈系统

截止目前企业已归还到期借款5000万元,已置换到期借款1.1亿元,保证了正常的生产经营需要,目标阶段性完成。9-12月企业还有1.3亿元到期借款需要置换,其中0.4亿元通过原渠道进行置换,0.9亿元贷款需要通过新增贷款或者开具部分承兑汇票解决。接下来就要对融资工作进行过程评估,总结经验,梳理不足,进一步改进提升,做好今后的融资工作。

经验可总结为“提前筹划、细化方案、认真落实”,面对严峻的金融环境、不利的经营形势以及中新能化债务重组的多重影响,企业不等不靠,积极应对,提前做好融资工作的全年的资金平衡工作,针对每一笔到期借款做好融资方案,确保资金供应,加大与银行沟通力度,积极拓展融资方式、拓宽融资渠道,目前已取得中信银行授信1亿元、光大银行授信5000万元,并且已向中行、农行、中原银行及洛阳银行等提交授信资料,积极争取授信额度,为后续融资奠定基础。

存在的不足是企业没有国有银行的新增授信,贷款相对比较困难,主要原因是国有银行已将火电行业列为贷款限制性行业,并且受到中新能化债务重组的影响,不再新增贷款,商业银行的贷款利率太高且附加条件较多,目前据了解商业银行贷款利率基本上都是上浮30%。企业还需要继续加强与金融机构沟通,积极争取最优贷款方案,为后续融资奠定基础。
“大干五个月”的号角已经吹响,大家不忘初心、下定决心、坚定信心,撸起袖子、甩开膀子加油干,牢牢咬定河南企业“全年利润出零米”奋斗目标,进一步全面提升企业盈利能力,确保顺利完成“争创A级”年度任务,为中原更加出彩做贡献。

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